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    2018年05月20日

    第10期 总第484期

    封面文章
    “网银”殊途同归路
    金融服务似乎正在以你想要的方式前行。 相应的,金融的生态及格局也在发生重大变化。技术的推动让金融的数字化转型愈发明显,传统金融机构“离柜率”同互联网银行业务激增形成强烈的对比。[详细]
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  • 网络投资乱象调查: 微信炒银8元起 设局巧骗手机号

    时间:2016-06-23    来源:21世纪经济报道    作者:董鹏 我要评论() 字号:T | T

  • 导读

      无论从市场架构,还是交易品种、机制上,现货投资基本照搬了证券、期货市场,只是经纪商由一些投资理财公司充当。但相比于期货,现货投资无疑风险更高,部分平台原油现货杠杆率高达33倍。

      本报记者 董鹏 成都报道

      电影《开水房》经典桥段,在与范·迪塞尔通话1分钟后,雅各布医生便决定听从建议买入2000股。同样的一幕如今不断上演,只是打电话的变成了贵金属、原油投资公司营销人员。

      “全国各地,哪里的电话都有,有时候一天能接到三四个,周末或者晚上9点以后还能接到电话”,四川一位股票投资者介绍称,先是问你做不做股票,然后再向你推荐黄金或者原油现货。

      近期,证监会发布非法证券期货风险警示,“在此提醒广大投资者,在进行投资交易之前,请务必清楚地了解有关交易规则、投资风险等,以防上当受骗,遭受损失。请自觉抵制高利诱惑,远离非法期货活动陷阱。”

      21世纪经济报道记者调查发现,无论从市场架构,还是交易品种、机制上,现货投资基本照搬了证券、期货市场,只是经纪商由一些投资理财公司充当。但相比于期货,现货投资无疑风险更高,部分平台原油现货杠杆率高达33倍。

      此外,现货市场也在不断“进化”,如通过网站查询交易平台真伪的方式,套取投资者联系方式,以及演变出通过微信炒银、炒原油的新变种,“8元炒银、10元炒原油”已成为现货“微盘”的经典广告语。

      网络投资“迷魂阵”

      魏则西事件,使百度竞价排名体系得以曝光。而这套推广体系,同样适用于网络投资理财领域。

      打开百度,输入关键词“郑州商品交易所”,前4个被标示为“商业推广”的搜索结果,均为贵金属现货投资,部分搜索结果更被打出“郑商所官方指定平台”的旗号。随后才是郑商所官方网站,上交所的搜索结果也与之类似。

      值得注意的是,如今现货投资的广告更具备迷惑性,尤其是对持有怀疑态度的人群。此前部分“黑平台”相继被曝光,这使得很多推广链接本身打出了“查询平台真假”的广告。

      6月21日,记者打开了一家名为“投资平台云数据”的网站,在提交了手机号和短信验证码后,并未得到想要的查询结果。但20分钟后,记者就接到了广东国祺贵金属公司的电话,其所推销的正是原油现货。

      上述情况非孤例,手机APP也是现货投资广告的重灾区。

      以某资讯类客户端为例,其股票频道便包括一条“股民可大胆买入这些股,否则后悔三年”的广告。

      点击进入后,要求投资者添加相关微信号,而该微信号的最终指向则是一个名为“涨停板跟庄技巧”的公众号,另一指向则为某贵金属投资平台的个人账户。

      广西柳州公司职员王宇(化名),原本进行股票投资,2015年股灾后,当年9月介入原油现货投资,期间入金总额40万元,至2015年12月出金时,本金仅剩下5.19万元。

      “一开始是推荐股票,我观察了半个月的时间,他们推荐的股票表现都很好。股灾后,推荐股票的人便时常发布原油获利的交割单,看到高利润后,便开始进行原油投资。”王宇告诉记者。

      于是,王宇将放到股市里的钱全部取出,并投向原油现货。“指导老师不让随便买,让买的时候再通知,成交后还要截图发给他们看。”王宇介绍称。

      在“专业人士”的指导下,王宇最终爆仓。

      2015年9月23日,王宇当天亏损14万,“这40万里,自己的资金有十几万,其余都是刷信用卡、找朋友借的,现已向广西警方报案。”

      需要指出的是,目前以“现货维权”为主题的QQ群数量众多,成员多则数百人,少则几十人。

      然而,一边是投资者的积极维权,另一边则是现货交易所的不断“创新”。

      21世纪经济报道记者注意到,现货投资已演变出了新变种“微信炒银”,无需开户,只需关注微信公众号后,填写手机号、密码和验证码后,便可以直接进行交易。

      其交易标的以白银、原油为主,相当于国外市场的“迷你”期货合约,如100g银币的保证金为8元/手,0.1吨原油的保证金为10元/手。

      21日18时,记者通过前述“微盘”,开仓做多1手100g银币,至次日凌晨,已亏损28%。

      现货机构“跨界”忙

      扮演着“经纪商”角色的投资公司,同样在寻求业务的多元化。部分投资公司不仅涉足股票、现货领域,甚至还集外盘期货、配资业务于一身。

      一位自称银创集团的工作人员21日表示,“保证客户在3到5个交易日内,获利8至20个点,但是投资者平仓获利后,需要返还获利部分40%的资金作为咨询费”。

      22日10时,上述工作人员向记者推荐了天汽模(002510.SZ)。

      “公司主要是做大庆原油指数,俗称‘龙油’,不过投资者若有铜、沥青、汽油的需求,也可以通过公司进行操作。”广东国祺营销人员称。

      四川泰瑞信达商务咨询公司人士则介绍称,“公司代理纽交所原油期货、黄金期货,以及香港恒生指数期货交易,原油、黄金每手保证金分别为2000元、1800元。”

      此外,泰瑞信达还提供最高5倍杠杆的配资,以及加盟代理服务。而该公司对加盟商的要求也颇值得玩味——“身边的亲戚朋友有投资习惯的多、喜欢打牌的朋友多。”

      记者调查发现,国内现货市场架构基本与证券、期货市场保持一致,均由交易所、经纪商组成,而经纪商甚至还可以寻找“居间人”,发展下线。

      只是相比于监管压力骤增的券商来说,现货经纪商的日子无疑要好过许多,几乎不存在监管主体。

      “只要给交易所缴纳保证金,便可以获得会员资格”,因生意亏损,而有意介入代理业务的大庆投资者曾可凡介绍称,有些交易所也会要求代理商每年交易额需要达到一定标准,“不过就算完成不了,也不影响代理资格。”

      据其介绍,目前大庆市内原油现货投资机构众多,主要集中在石油大厦附近,“我知道的大概就有十几家,规模小的还没算进去。”

      证监会在风险提示中指出,“一些地方交易场所,打着石油、黄金、白银等现货交易的旗号,以高额回报等方式劝诱客户以类期货交易方式进行交易,有的还诱骗投资者频繁买卖以赚取巨额手续费,有的甚至与投资者进行对赌交易,造成投资者损失。”

      而作为营销噱头的高回报,其根源在于远低于期货的保证金标准。

      21世纪经济报道记者了解到,目前原油现货保证金收取标准在2%至5%之间,以广东国祺3%的标准计算,杠杆率也达到33倍。

      收益与风险成正比,一旦交易标的出现暴涨暴跌,投资者若未及时预埋止损单,往往会迅速“爆仓”。

      此外,与正规期货相比,部分现货投资手续费要高出数倍不止。据调查,目前原油现货手续费标准在“万七”至“万十二”之间,而作为原油下游产品的上期所沥青期货手续费则仅有万分之一。

      而除了高杠杆、高手续费的特点外,现货经纪商还会利用网络直播室,讲解技术分析,并给予实盘操作建议。

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